資産運用報告(2018/10) 積立投資編

日記
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はじめに

今月から、積立投資の状況も載せていきたいと思います。
但し、積立に関しては基本的に放置の期間が長くなると思うので、特に買い足しなど行わない限り、月一での更新となる予定です。

米国ETF

SBI証券

たぱぞう様の「たぱぞうの米国株投資」で紹介されていた、「 バンガード トータルストックマーケットETF  (以下、VTI)」を、毎月1枚ずつ購入しています。

VTIは、アメリカ全体に対する投資が、手数料最安でできる商品です。
例えば、wealth navi等では、1%の手数料がかかりますが、VTIでは0.04%という、まさに桁違いの手数料で購入できます。

またこちらは、SBI証券の外国株式にて、NISA扱いで購入できるので、あれこれと悩む必要がありません。
SBI証券で購入すれば、SBI側への購入手数料はかかりませんし、NISA口座なら面倒な確定申告の対象外です。

毎月天引きで積立を実施しております。
気にしたことがあるとするならば、月末に株価が下がりやすいというジンクスがあるらしいので、購入タイミングを月末としているくらいでしょうか。

所有数取得価格(平均)現在価格
2018/10/137枚142.78USD141.37USD

基本的には上昇相場の商品ですが、今週の暴落の影響で足が出ています。
しかし、レバレッジが掛かっていない商品であることと、基本的に持っているだけで配当金が得られる商品のため、あまり心配していません。

ただ、将来的にNISA口座が廃止されると、確定申告が面倒なので、
その際は楽天VTIという日本で買える同等商品への乗り換えも考えています。

株価指数CFD

SBI証券

株価指数CFDの積立は、いろいろな方がやっておられますが、自分は鈴さんの「【2018年9月版】50万円を元手に月10万円の不労所得を得る資産運用」のやり方をベースに進めております。

鈴さんは、岡三証券をおすすめされておられますが、
自分はたまたまSBI証券の口座がありましたので、そちらで運用することにしました。
手数料的には、さほど大きな違いはありませんので、最大手であるSBI証券を使用することは安心感があります。

対象としては株価指数としては鉄板の「FTSE100(イギリスの優良株100社の値動き平均)」を購入しています。
投資といえばアメリカと言う先入観がありますが、FTSE100は、持っているだけで値段が上がり続け、なおかつ金利収入も入ってくるため、そのお金で更に「FTSE100」を買い増すという錬金術のようなことが出来ます。

なお、1枚につき、20万円の余裕資金があったほうが良いため、現在足が出ております。
暴落が起こった今ならば暫くは大丈夫と思いますが、我ながら少し無茶な買い方をしています。
来月までには、もうちょっと入金しておきます。

所有数必要資金口座現金残高
2018/10/133枚600,000 円199,694 円

VIX指数連動型商品

チロログ様の「【人気のVIX指数関連おすすめ3銘柄】投資初心者にもわかりやすく運用方法をあわせて紹介!」を参考にし、今月からVIX連動のETFを購入し始めました。
特に操作不要で持っておくだけですがレバレッジ商品となるので、余裕資金の管理は必要となります。

この商品につきましては、チロログ様オススメの「GMOクリック証券」を使用しております。
(国内の証券会社で、本商品の取扱している証券会社がほとんど無いようです)

「米国VIベア」

必要資金の計算方法ですが、上記チロログ様の記事によれば、レバレッジ1倍で所有することを是とされているので、

必要資金[円] = (平均取得単価)×(枚数)×(ドル円レート)となります。
今回だと、6[枚]×55.09[ドル]×112.21(USD/JPY)ですね。

所有数平均取得価格必要資金
2018/10/136枚55.09ドル37092 円

「米国VIブル」

チロログ様によれば、本ETFは売り扱いで積み立てる商品ですが、現在「新規売り」規制が掛かっています。
規制が解除されたら購入してみようと思います。

必要資金は購入時の価格の3倍とのことで、少し多めに準備が必要そうです。

「米国VI」

こちらも現在割高なので待ちです。
現在18.10[ドル]ですが、15[ドル]以下の値段になったら、順次購入していきます。

資金余力計算

GMOクリック証券必要資金CFD口座残高
2018/10/1337,092円70,000円

現在のところ、資金には問題無さそうです。
資金に余裕ができてきたら、「米国VIベア」以外も順次積み立てていきたいと思います。

ヘッジファンド

※2018/10/19追記
2018年9月末の報告書が来たので、最新の情報に更新

とあるヘッジファンドに$100,000(10万ドル)投資しています。
投資を始めてから1年くらいになりますが、
現在のところ、支払った金額の割にリターンはあまり芳しくありません。
5年後の解約可能日までに増えているといいですが。

投資金額に目が行きがちですが、諸経費が結構馬鹿になりません。
手数料など含めると、50万程度掛かっています。

現在価値(米ドル)現在価値(円)
2018/10/13$103,072.8211,566,110.35 円
2018/10/19
(9月分運用結果)
$104,350.5211,746,894.56 円
諸経費金額
購入時紹介料(2017/7)363,592円
英文書類のサポート (2017/7)16,200円
毎年 投資助言料金(2018/10)104,992円
484,784円

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